Юридический советник комиссии кнессета по законодательству предлагает радикальную меру в борьбе с теневым капиталом и отмыванием средств в бизнес-секторе и внебанковской сфере: ограничить обмен векселей и чеков на наличные - включая размен и конвертацию - суммой не более 6000 шекелей.
Свыше этой суммы выплата наличными будет запрещена, за исключением незначительной части - до 10% от суммы векселя.
В пояснительной записке утверждается, что практика учета векселей за наличные представляет собой значительный риск уклонения от уплаты налогов и отмывания денег через финансовых посредников.
Для закрытия существующей лазейки предлагается отменить и полное исключение, которым до сих пор пользовались регулируемые финансовые структуры, распространив жесткие ограничения на наличные и на кредиты, выдаваемые ими в рамках учета векселей.
Поправка может особенно болезненно ударить по системе гмахов - беспроцентных касс взаимопомощи, играющих ключевую финансовую роль в ультраортодоксальном секторе. Модель "чек в обмен на наличные", используемая для решения срочных проблем ликвидности, станет незаконной при суммах выше установленного порога.
При этом в юридическом отделе комиссии выражают сомнения в эффективности шага. В документе отмечается, что неясно, достиг ли закон о наличных своей первоначальной цели по сокращению теневого капитала.
Кроме того, указывается на несогласованность: владелец бизнеса сможет получить наличный заем от регулируемой структуры, но не сможет учесть тот же чек на тех же условиях.
Ссылка на сайте: https://www.strana.co.il/news/?ID=153940&cat=15 |